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巴菲特希望百年后将其90%遗产投资于此

2019年03月01日 18:33
作者:李曦子
来源: 国际金融报

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【巴菲特希望百年后将其90%遗产投资于此】在接受采访时,巴菲特表示,投资共同基金,或者追踪标普500指数等主要股指的ETF,能够经受住所有时间和投资策略的考验。

  11岁时,巴菲特将多年积攒下来的114.75美元买入了一家天然气公司股票。

  “如果我的114.75美元全部用来投资标普500 指数基金,并且所有股息都进行再投资的话,那么截至2019年1月31日,这笔初始资金将涨到606811美元。相当于1美元获得了5288美元收益。”近期,“股神”巴菲特发布了一年一度的股东公开信。

  在接受采访时,巴菲特表示,投资共同基金,或者追踪标普500指数等主要股指的ETF,能够经受住所有时间和投资策略的考验。

  “如果1942年投资1万美元标普500指数基金的话,那么现在将收获5100万美元。标普500指数回报率非常高,相比之下,伯克希尔·哈撒韦的两名投资经理Ted Weschler和 Todd Combs的投资收益率都略逊一筹。”

  1、偏爱指数投资

  尽管巴菲特具有传奇般的选股能力,但他仍是指数基金的坚定支持者。相对于其他大多数投资选择,他更青睐指数投资。

  近期,在接受采访时,巴菲特表示,他已指示自己遗产的受托人,在他死后将90%的财产投资于标准普尔500指数,以回报妻子

  指数基金是一种被动投资,它们以特定指数(如标普500指数、纳斯达克100指数等)为标的,并且将该指数的成份股作为投资对象,购买该指数的部分或全部成份股构成的投资组合。它们的流动率很低,因此费用和税收往往也很低。

  Betterment的注册理财规划师尼克·霍尔曼(Nick Holeman)解释说,可以把指数基金想象成一篮子股票,这是最便宜、最简单的分散投资的方法。

  每个指数基金的回报率是由其所投资的公司业绩决定的,但不与某一家公司的成败挂钩。这些公司的业绩可以相互抵消。假设你买了一个只有两家公司的指数基金,一家上涨3%,另一家下跌2%,在这种情况下,总体上还是上升了1%。

  指数基金的一个主要好处是成本低。它们不需要花太多努力和时间来管理,只需要购买指数,不用跟随、买卖特定公司的股票。

  指数基金还可以省去很多手续费,因为它们不需要太多交易。霍尔曼说,基金经理们“不会一直在基金内买卖”。“任何时候,只要你做了大量的买卖,就有可能让自己在税收上付出巨大代价”。

  也有一些人不看好指数投资。Regent Atlantic首席投资官Christopher Cordaro表示,当你购买标准普尔500指数时,你实际上押注的是美国经济,我认为这并非一件寻常的事情,可能会付出高昂的代价。

  巴菲特则认为,“关键不是要选对公司,而是通过标普500指数买入所有大公司,并持之以恒地投资他们。”

  2、强调复利效应

  除了指数投资,巴菲特投资的关键秘诀是长期投资,以复利取胜

  11岁的巴菲特看了一本书,《赚1000美元的1000招》。这本书是巴菲特取得成功的关键,因为这本书告诉他,如果以1000美元起家,每年增长10%,5年内会变成1600多美元,10年会变成2600美元,25年内将超过1.08万美元,这是巴菲特与复利的第一次亲密接触。

  复利是与单利相对应的经济概念。单利的计算不用把利息计入本金,而复利恰恰相反,它的利息要并入本金中重复计息。只要长期投资增长率是正值,利滚利的增长速度会越来越快。

  举个例子,美国标准普尔500指数,过去40年的年化成长率,如果计入股息投入,为11%。以此为基础,如果投资1万美元至标准普尔500指数中,10年后,总投资会增长至28394美元,平均每年增长1839美元。而投资20年,总投资会增长至80623美元,平均每年增长3531美元,几乎是前者的两倍。投资40年,总投资会增至惊人的650008美元,即每年平均增长1.6万美元,平均年增长率为投资十年平均年增长率的8.7倍。

  巴菲特认为,产生这种复利的前提是,股市搭上了国家经济繁荣的顺风车。他还认为,留存收益是伯克希尔·哈撒韦以及美国产生复利增长繁荣的关键,“如果把所有生产的东西都消费掉,就不会有投资,不会有生产率提升,更不会有生活水平的提高”。

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(文章来源:国际金融报)

(责任编辑:DF134)

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