随着美联储主席鲍威尔宣布美国2018年首次加息，释放鹰派信号，香港也跟随美国调高基本利率25基点，至2%。香港金融管理局总裁陈德霖称，随着美国加息步伐的加快，香港也会加快利率正常化，而认为香港会长期处于低息环境的想法，是非常不妥当的。
香港金管局3月22日宣布基本利率根据预设公式上调25个基点至2%，即时生效，该举措是根据美联储在北京时间3月22日凌晨作出的加息决定而作出的。
香港金管局称，基本利率是用作计算经贴现窗进行回购交易时，适用的贴现率的基础利率。目前基本利率定于当前的美国联邦基金利率目标区间的下限加50基点，或隔夜及1个月香港银行同业拆息的5天移动平均数的平均值，以较高者为准。
香港金管局总裁陈德霖称，预计香港汇率很快会触及7.85的弱方保证，但金管局会保证不会跌破7.85，目前港元汇率距离7.85弱方保证只差40至50基点，届时金管局会买入港元抛售美元，港元货币也会收缩，为利率正常化加快提供机会。
他还提到，香港会加快利率正常化，虽然港元拆息还没跟随美国加息，但是如果认为香港利率会长期保持低的水平，是非常不妥当的看法，劝大家在借贷时要衡量各种因素。
陈德霖称，此次美联储调高2018年至2019年的经济展望，中位数利率预测也调高，这里面是有风险的。美联储15位官员中，7位认为今年加息4次或更多，6位认为加3次，两位认为少于3次，反映出美联储内部对今年加息走势的预判并不一致。
陈德霖认为，美国通胀存在变数，因为失业率处于低水平，经济增长也在加快，但薪金上升可能比预期加快，影响通货膨胀，加上目前贸易纠纷似乎一触即发，如果发生很可能会影响通胀以及经济前景。
陈德霖强调，不需要过分担心“走资”，也就是说以前资金大量流入，现在因种种原因周期逆转，香港和美国的息差加大，让套利交易的诱因增加，资金流出。
香港金管局曾表示，香港的银行和金融体系防震能力已大大提高，香港外汇基金有超过4万亿港元的资产，其中超过80%为外汇储备，为保障香港金融稳定提供强大后盾。
自从2009年美国实施量化宽松政策后，有大约1300亿美元流入香港，经银行和金管局兑换成港元，金管局收到这笔相当于1万亿港元的资金，全部放入外汇基金的“支持组合”中，这个组合主要投放在高流动性和信贷素质好的美元资产，例如美国国库券。金管局可以发挥“超级找换店”的功能，随时应付极端情况下的大额资金兑换和流走。
对香港楼市而言，莱坊高级董事林浩文对第一财经称，加息对香港影响不大，心理因素大于实际影响因素，估计香港银行未必会跟随调整息率，估计美国今年还会加两次息。“加息因素令香港楼市2018年大跌的可能性不大，影响楼市的因素包括利率走势，香港及周边经济，供应及政策等。”林浩文预测2018年全年一般住宅会涨5%，豪宅涨8%。他同时认为，利率如果上调1.5%至2%以上，才会对香港楼市产生下行压力。
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